投资电商”诓走20亿元骗你是有剧本的！

BouctGako · 发表于 2015-7-22 09:54:38

上半年，全省共破获非法集资案件175起。其中，“利剑2号”行动破案35起，涉案金额约40亿元。

当心，所谓“投资跨境电商”有可能是非法集资！昨日，广东省公安厅召开防范打击非法集资犯罪“利剑2号”行动发布会。记者了解到，最新的非法集资作案手法已经涉及互联网创新项目，“跨境电商”成为诱饵。为引诱投资者，非法集资公司甚至不惜花巨资请知名经济学家，举办“高大上”的经济论坛，打着“互联网+”的幌子进行游说。与此同时，参与人群也由中老年群众向多元化发展，甚至一些中小企业主也受骗上当。

文/广州日报记者李栋

通讯员曾祥龙、王旌

2015年6月，广东警方成功侦破珠海某上品互联网公司涉嫌非法集资案，精准抓获主犯的同时，查冻涉案资金逾5.42亿元。据警方调查得知，该公司的“经营网络项目获高额利润”只是一个幌子，实质是非法集资。

幌子：投资“跨境电商”项目

办案民警介绍，该公司有线上的网上商城和线下的实体经营店铺，号称主要从事进口食品的经营，看上去是最火热时髦的“跨境电商”，经营质优价廉的进口商品以获得高增长。该公司引诱社会不特定群众，与其签订加盟网店投资合同，成为公司投资人和网站会员。

办案人员侦查发现，该公司并没有海外进口的渠道，其所谓的“进口商品”有的是从跨境工业区买来的，有的是从其他店买来的，从会员的投资款里扣一部分强制销售。同时，其线下的实体店规模非常有限，只有成都一家，“还一直亏损。”

诱饵：请经济学家举办论坛

为了引诱投资者，自2014年6月至案发，该公司隔1~2个月就会召开1次投资推介会或者经济论坛，花巨资邀请会员前来参与，住五星级酒店，请知名经济学家举办讲座。

在论坛上，该公司会吹嘘自己公司的实力，打着“互联网+”跨境电商的概念进行游说，讲具体的投资项目，引诱会员上钩。

吹嘘：年回报率137.5%

为了掩盖其非法集资的真相，该公司注册了多家子公司，然后以不同名义与会员签订合同。

比如，该公司为了逃避打击，先与投资者签订一个加盟网店的投资合同，让投资者从公司租一个网店，投资2年，声称可以获得75%本金返还。然后，再以珠海某某网络科技有限公司的名义，与投资人签订利用所加盟的网店推广业务的合同，由该公司再来租客户的网店，进行返利，2年为期，声称可返还2倍本金的利润。

通过这两份合同承诺，该公司向客户吹嘘最后的年化回报率可高达137.5%。

受害：6000多人被骗

据悉，该案涉及全国多省份6000多人约20亿元，其中北京、成都的受骗者较多，被骗的以中等收入者居多，甚至包括一些中小企业的老板，许多人最后血本无归。

省公安厅经侦局根据相关线索，迅速理清涉案公司全国架构和主要犯罪嫌疑人的真实身份、角色，全面分析资金账户后，及时启动防逃、控赃机制。今年6月5日晚在北京成功抓获主犯李某增。随后，在北京、广州、珠海3地同时展开破案行动，抓获主要犯罪嫌疑人13名。查冻涉案资金逾5.42亿元，查获1万余份合同等关键证据。

挪用：钱拿去买理财产品了

办案民警介绍，非法集资的资金，除了一部分用于给客户许诺的高额利息返还外，主要的资金被老板用来购买理财产品了。

此外，还有一部分资金用于组织各种高端的经济论坛、酒店、请专家等，“每一次推介会或者经济论坛花费都在几百上千万元，参与会议的会员吃住都免费”。

以前专骗老人现在啥人都盯

广东省公安厅经侦局局长黄守应介绍，近期非法集资案件呈现出新特点：比如参与人群由中老年群众向多元化发展；从以往的下岗职工、离退休人员为主，变成有一定投资知识和经验的群众，甚至有一定经济实力的群众。

同时，犯罪团伙出现集团化、专业化特点。有的涉案公司聘请专业运作团队，组成专门队伍虚构、包装投资项目，介绍、游说、引诱群众投资，公司实际控制人与该团队根据当天收到的款项，即时按三七至五五比例分成，群众投资款项迅速被犯罪团伙成员层层瓜分。

涉案领域由传统领域向新兴行业蔓延。以往的非法集资案件主要涉及农林牧渔、矿产资源、保健品、证券、房地产等传统行业，但近年已波及电子商务、网络借贷平台、股权投资基金等新兴行业或领域。

此外，犯罪手法隐蔽性、欺骗性和诱惑性增强，以所谓高科技、互联网+等新模式模糊犯罪界限。

听到“高利润” 要长个心眼

老百姓该如何识别和防范非法集资呢？广东省公安厅经济犯罪侦查局警官给出了三招。

高利有陷阱：要对照银行贷款利率和普通金融产品的回报率，多数情况下，明显偏高的投资回报很可能就是投资陷阱。我国法律规定，借贷利率超过国家公布的金融机构同期、同档次贷款利率4倍以上的部分不受法律保护。另外，一个企业正常的年利润一般不会超过200%，超高投资回报不可能维持太久，其中必有嫌疑。

存疑多查询：通过查询政府网站，看该企业是不是经过国家批准的合法上市公司，是不是可以发行公司股票、债券，是不是国家批准设立的交易场所等。如果不具备发行销售股票、出售金融产品以及开展存贷款业务的主体资格，该公司就存在疑点。

亲友勤沟通：对于陌生人低风险、高回报的投资建议和反复劝说，要多与其他懂行的家人、朋友和专业人士仔细问询、商量，审慎决策，防止上当受骗，切不可抱有侥幸心理，盲目投资。

如果实在无法判断是不是属于非法集资，除了以上的建议，老百姓还可以向政府金融办、公安、工商、银监等部门咨询，把情况了解清楚后再作决定。发现有非法集资嫌疑的公司或人员，应及时向公安机关报案。

骗你，是有剧本的！

非法集资跟电信诈骗一样，都有自己的工作手册和内部培训教程，称之为“话术”，也是业务员在“游说”投资者时的“剧本”，目的是让你“心服口服”地钻进陷阱。

投资者：你们为什么专找老年人投资啊？

非法集资公司：只要有眼光有条件的人都可以成为我们的合作伙伴，我们这里有很多年轻的合作伙伴，只是现在他们要上班。人生百岁不是梦，你们在我眼中顶多就是中年人，还有大把青春。其实，你们比年轻人更有眼光，因为你们社会经验丰富，考虑慎重。

投资者：我考虑考虑。

非法集资公司：考虑个啥？合作时间只是一年，不是十年，是短期借款，你想合作两年，对方还不干呢。这个项目，利息比银行高，可以抵消通货膨胀，又有银行的安全性和保障性。这样好的一个机会，不是轻易能遇上的。来，我帮你填，你看我们合作几万元比较合适呢？

投资者：我要和家人商量一下。

非法集资公司：商量是合情合理的，但是你今天来我们这里全程参与，聆听了这个合作会议，你都有疑难问题，回去之后，你问一个不了解、不清楚的人，对方可能比你更疑惑，怎能给你一个正确的合作建议呢？

所以我感觉，在这里能够做决定的不是别人，是你自己，因为只有你自己才比别人更了解这个项目。

投资者：我没有钱。

非法集资公司：由于你没钱，才一定要把握这样的机会，因为这个合作项目是让你赚大钱的。如果你是大富翁，把钱放银行，一年才拿3%的利息，和我们合作，你一年可以拿到18%的利息，你比富翁多赚了6倍，和我们合作，你就有机会成为有钱人。

投资者：有没有安全性、保障性？

非法集资公司：哦！原来你所担心的也正是我所担心的，我也想选择一个长命百岁的企业，伴随着我个人的发展，所以我进来这个公司的时候，也是很震惊。但是我个人认为这个公司与众不同，这个企业成立仅几年就可以达到这样一个规模，实在不简单。现在在进行三期工程，完成后估计年盈利达到3~5亿元，你说这么大一个企业，没有一定的抗风险能力，能发展得这么好吗？今天能够有这么一个机会，是个缘分，也是一个机会。

投资者：我怕把钱投进去拿不了本金和利息。

非法集资公司：我们这么大一个企业，如果客户投进来的钱不能按期拿到利息和本金，你说他们会不会报警？我们还能不能顺利地营业呢？显然不可能的啊！在我们这里合作，利息都是可以按期按时拿到的，绝对不会拖客户一天的利息。现在我们已经营一年多了，本金到期都随时可以拿走，如果你想继续合作，就必须要续约。

投资者：别的公司给的利息比你们高。

非法集资公司：哇，你真勇敢！你今天还有这个本金拿，太幸运了，在我身边，很多的朋友都血本无归，多少高利贷害得别人家破人亡。现在我们不一样，我们要求的是长远、稳定、安全，当你的利息超过企业的利润回报，已经失去了保障和安全性了，我们公司是在合理的利润里给予你的，你和我们合作就两个字：放心！

非法集资

常见七招

聚众游说投资——在市区重点区域派发传单，以免费旅游、赠送礼品等方式引诱群众特别是中老年人群体到公司参观、听课，以扩大生产经营规模、加快企业发展步伐等为由，与投资者签订《商品购销合同》等，许诺20%至30%的高额年化收益进行非法集资。

开公司诱投资——利用在区域股权（托管）交易中心挂牌的公司引诱社会公众投资，编造吸引人的投资增值项目，许诺高额年化收益，承诺借款到期一次性返还本金，进行非法集资。

开酒店分收益——利用投资连锁酒店，将酒店经营收益权承包给投资者，投资者按投资额获取酒店收益分配权，以此进行非法集资。

诱你加盟网店——利用O2O（线上、线下一体化）互联网创新项目, 声称将线上的消费者带到现实商店中，让互联网成为线下交易的前台，引诱群众签订加盟网店投资合同，许诺高额回报进行非法集资。

网络借贷融资——利用P2P（网络借贷平台）通过发布虚假的借款项目、标的，为自身融资，募集的资金用于不法分子投资房地产、股票、期货或以高额利息放贷以赚取利差。

投资基金公司集资——开设股权投资基金管理公司，宣称该公司经营项目经过国家相关部门认证，对投资者承诺高额回报，实施非法集资。

办银行业务为由集资——假借金融机构工作人员身份，以帮客户办理“打资金流水”等银行业务为借口，承诺支付高额利息，进行非法集资。

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